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关于理财规划师基础知识

科多多4个月前 (08-05)投资理财48

关于理财规划师基础知识

如果想要成为一名理财师,可以选择在大学读经济、金融、管理、会计等专业,这些专业对成为理财师都有一定的帮助。下面小编给大家整理了关于理财规划师基础知识,希望大家喜欢。

理财规划师基础知识

①是否与客户自身条件相符:比如客户的经济状况、日常收入、家庭情况等,

②是否符合客户在人生不同阶段的需求,此处要结合客户一年之内的短期目标、三到五年的中期目标以及五年以上的长期目标去做具体规划 ;

③客户的理财目标是否足够清洗:时间、金额等

在对以上几点有了明确的认知之后,理财师还应该从自己的专业角度去看客户的理财目标是否存在不合理的情况,针对不合理的情况,理财师应该及时指出,根据实际情况做相应调整。这边建议大家最好保持一个稳定的频率,如间隔一年对原先制定的理财目标进行调整。

如何安全理财

1、明确自己的风险承受能力,树立正确的金钱观;

2、懂得分散理财风险,选择适合自己的理财产品;

3、不要只看到理财收益而忽略存在的风险;

4、了解理财的基础知识,提高自己的理财配置能力;

5、学会咨询专业的理财规划师;

6、一定要选择正规、靠谱的理财平台,不要相信黑中介,被高收益诱骗。

如何自学成为家庭的个人理财师

1、理财的基础知识;

2、金融资产运用的基础知识;

3、有关人生设计的基础知识;

4、房地产运用的基础知识;

5、风险与保险均衡的理财设计知识;

6、节税理财设计的基础知识;

7、财产及财产转移设计的基础知识等。

理财师要学什么专业

理财师就是指理财规划师,是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求,所以在大学中攻读金融和管理之类的专业可以为未来成为一个优秀的理财师打下坚实的基础。

仅仅只是学习金融相关的知识或许不够,一名合格的理财师还必须具备以下7个知识领域,分别为理财的基础知识、金融资产运用的基础知识、有关人生设计的基础知识、房地产运用的基础知识、风险与保险均衡的理财设计知识、节税理财设计的基础知识、财产及财产转移设计的基础知识。

相关的金融资产知识

在服务用户的过程中,我们可能会遇上对金融、理财有点了解的客户,也可能会遇上对于金融、理财基本没有涉及过的客户,这就要求理财师一定要明白如何利用金融资产,帮助客户有效实现他们的财务目标。

说到这,不免就会有人问了,理财师应该掌握的金融资产知识又有哪些呢?像经济发展动态、金融政策的变动、金融机构的种类和特征、房地产的价格变动等都属于金融资产相关,及时掌握以上各方面的动向,也是成为理财师一大关键因素之一。

这就要求理财师在进行理财规划时,要灵活运用所了解的各种金融资产知识,根据所掌握的客户金融资产的所有资料,提出合理的理财建议,在具体进行理财操作时,还要建议客户进行投资组合,而不是“把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,最大程度上维护好客户的利益。

科多多

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